Na snagu su stupile izmene Zakona o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma. Njegova primena počinje od februara 2024. godine kada nadležni organi donesu podzakonska akta. Obveznici imaju obavezu da se usklade sa novim izmenama, odnosno da usaglase svoja interna akta iz AML oblasti.
Nije došlo do kompletne promene kao 2017. godine kada je bilo potrebno uraditi nove interne akte jer je donet potpuno novi zakon. Aktuelni zakon doživeo je svoje dopune i izmene 2019. i 2020. godine kada su obveznici bili u obavezi da usklade svoja interna akta sa izmenama i dopunama. U međvremenu došlo je do izmena u pozakonskim aktima koji su takođe imali za posledicu menjanja internih akata.
Aktuelna izmena nije velika, ali svako nalaže da se interni akti usklade sa izmenama i dopunama. Trenutno je na nadležnim organima da donesu podzakonska akta kako bi obveznici mogli na adekvatan način uskladiti sa izmenama. Dobro urađeni ineterni akti i usaglašeni sa izmenama i dopunama su dobar temelj da AML sektor uz poštovanje internih akata i zakonske regulative funkcioniše bez problema. Naravno, uvek može doći do grešaka ali i tu ima izlaz.
Takođe, napomenuli bimo da ulazimo u novu poslovnu godinu te slede redovne obaveze izrade plana o stručnoj edukaciji iz AML oblasti, redovan godišnji izveštaj, kao i redovna godišnja analiza rizika na niovu obveznika. Imajte u vidu da je potrebno i održati radionice koje ste plairali u naredni godinu dana. Takođe, ukoliko nemate dva lica sa licencama prijavite ih za polaganje ispita. Ispunite svoje obaveze kako ne biste došli u situaciju da budete sankcionisani.
Biz Lex Consulting pruža usluge AML konsaltinga te Vam nudimo usluge aktuelnog ažuriranja internih AML akata kako biste bili usklađeni sa izmenama i dopuna Zakona o SPNFT. Pored toga na raspolaganju Vam je spektar naših usluga bilo iz AML oblasti ili drugih oblasti. Informativnu ponudu iz AML oblasti možete pogledati klikom na PDF ispod.
Objavljeno: 02.01.2024.